Landbaserat kommersiellt kasinospel omfattas av penningtvättsregelverket från och med 1 september 2026

Spelinspektionen har beslutat om ändring i Spelinspektionens föreskrifter och allmänna råd (SIFS 2019:2) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bakgrunden till ändringen är en uppdaterad riskbedömning där Spelinspektionen konstaterat att risken för penningtvätt inom landbaserat kommersiellt kasinospel inte längre är låg.

Ändringen innebär att spelformen landbaserat kommersiellt kasinospel enligt 9 kap. spellagen omfattas av penningtvättsregelverket från och med den 1 september 2026. Det tidigare undantaget från att omfattas av penningtvättsregelverket upphävs alltså för spelformen.

Licenshavare behöver se över sin verksamhet

Licenshavare som omfattas av ändringen behöver se över sin verksamhet och säkerställa att kraven i penningtvättsregelverket kan uppfyllas när ändringen börjar gälla. Det innebär att en licenshavare som tillhandahåller landbaserat kommersiellt kasinospel ska ha rutiner och åtgärder på plats för att skydda sin verksamhet mot att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

För att kunna säkerställa detta krävs det att licenshavaren arbetar utifrån ett riskbaserat förhållningssätt. Det betyder att licenshavaren aktivt behöver arbeta för att identifiera, analysera och värdera riskerna för att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Enligt regelverket måste licenshavaren:

• göra en allmän riskbedömning
• lära känna kunderna och göra en riskbedömning av kunderna
• upprätta rutiner och riktlinjer
• utbilda personalen
• upprätta rutiner för löpande övervakning

Det riskbaserade förhållningssättet utgår från att riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism är olika från fall till fall och förändras över tid. Det är ett sätt att tänka och agera för att så effektivt som möjligt kunna motverka att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. För licenshavaren ska det riskbaserade förhållningssättet göra att flest och mest omfattande åtgärder sätts in där licenshavaren bedömer att riskerna är som högst. Där risken är förhöjd behöver licenshavaren alltså vidta fler och mer omfattande åtgärder än där riskerna är lägre.

Spelinspektionen har tagit fram vägledning och samlad information om arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

pdfVägledning för arbete mot penningtvätt

Information om vårt arbete mot penningtvätt

Mer information i form av vägledningar, rapporter, filmer, webbinarier och omvärldsbevakning finns hos:

Samordningsfunktionen mot penningtvätt

Undantag från kravet på registrering av spelare kvarstår

Licenshavare som tillhandahåller landbaserat kommersiellt kasinospel är fortsatt undantagna från kravet på registrering av spelare enligt spellagen (2 § SIFS 2022:2). Samtidigt gäller kraven i penningtvättsregelverket. Det innebär att licenshavare ska ha rutiner och åtgärder som säkerställer tillräcklig kundkännedom för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Att en licenshavare inte behöver registrera sina kunder i enlighet med spellagens bestämmelser utesluter därför inte att licenshavaren kan behöva registrera sina kunder på annat sätt för att uppfylla kraven på kundkännedom i penningtvättslagen.

Arbete med ett nytt regelverk mot penningtvätt

Ett nytt regelverk mot penningtvätt håller på att ta form och kommer att börja gälla från och med den 10 juli 2027. Arbetet leds av en ny EU-myndighet, AMLA, som ska samordna tillsyn och utarbeta gemensamma standarder inom hela EU. Det nya regelverket omfattar följande.

• En ny förordning (AMLA-R) om inrättandet av den nya EU-myndigheten AMLA som specificerar myndighetens uppdrag och befogenheter.
• En ny penningtvättsförordning (AMLR) som ersätter större delen av fjärde penningtvättsdirektivet. AMLR blir direkt tillämplig lag i alla medlemsländer. Förordningen kommer att kompletteras av tekniska standarder och riktlinjer från AMLA som närmare kommer att specificera vissa av förordningens krav.
• Ett nytt EU-direktiv (sjätte penningtvättsdirektivet- AMLD6) som ersätter de delar av fjärde penningtvättsdirektivet som inte överförs till AMLR.

Det är viktigt att licenshavarna följer utvecklingen av det nya regelverket och håller sig uppdaterade om kommande förändringar samt tar del av den information som publiceras bland annat på myndighetens webbplats.